¿Necesitas calcular la rápida liquidez de tu empresa? ¡No busques más! Nuestro calculador de quick ratio te ayudará a determinar la capacidad de tu negocio para cubrir sus deudas a corto plazo. ¡No pierdas más tiempo y descubre cómo mejorar la salud financiera de tu empresa!
Calculadora de Índice de Liquidez Rápida
Calculadora de Razón Rápida
La calculadora de razón rápida ayuda a calcular el valor de una razón rápida, uno de los indicadores de liquidez simples utilizados en finanzas corporativas para evaluar la liquidez de una empresa. Tenga en cuenta que la razón rápida también se conoce como una razón ácida, por lo que obviamente esta calculadora también le permite calcular el valor de la relación ácida. En el texto a continuación, también encontrará información útil sobre la fórmula de razón rápida. Este texto también debería ayudarlo a responder las siguientes preguntas:
¿Qué es una razón rápida?
¿Cómo se calcula la razón rápida?
¿Cuál es una buena razón rápida?
La razón rápida (razón ácida) es un indicador simple utilizado para medir la capacidad de una empresa para cumplir con sus obligaciones a corto plazo con sus activos más líquidos. En otras palabras, la razón rápida le permite determinar si una empresa tiene suficientes recursos para cumplir con sus obligaciones que vencen en un año. La razón actual es un indicador de liquidez muy similar, que describimos en la calculadora de razón actual.
Como puede ver, la calculadora de razón rápida es de suma importancia. Imaginemos si una empresa no pudiera cumplir con sus obligaciones a corto plazo. No podría comprar más inventario, lo que detendría las ventas y haría que las operaciones comerciales se detuvieran por completo. La bancarrota y la caída del precio de las acciones se volverían inevitables.
La fórmula general para cualquier relación líquida es:
relacion_liquida = activos_liquidos / pasivos_corrientes
En el caso de la relación ácida, la fórmula es:
razon_rapida = (efectivo_y_equivalente_al_efectivo + valores_negociables + cuentas_por_cobrar) / pasivos_corrientes
Tenga en cuenta que los activos líquidos se consideran aquí como activos que pueden convertirse rápidamente en efectivo a un valor cercano a sus valores en libros.
Puede obtener los valores exactos de los factores particulares de esta ecuación en base al informe anual de la empresa (balance).
¿Sabías que los datos en el informe anual también te permiten calcular las ratios de rentabilidad, como el retorno sobre el patrimonio y los activos? ¿Qué tal si te decimos que existen herramientas que indican las ganancias que podrías obtener versus el riesgo que estás asumiendo? Consulta la calculadora de relación Sortino para ese tipo de información.
Comience por revisar los estados financieros de la empresa analizada.
En el balance preparado de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), en la parte de activos corrientes, deberías encontrar las posiciones «Efectivo y Equivalentes al Efectivo», «Inversiones en activos financieros vencimientos en un año» (esta posición es más o menos la misma que «Valores negociables») y «Cuentas por cobrar».
En la parte de un balance relacionada con los pasivos, encuentre la posición «Pasivos corrientes». Son la suma de cuentas por pagar, impuestos corrientes a pagar, parte corriente de préstamos a pagar, provisiones a corto plazo y otros pasivos corrientes.
Rellene los campos apropiados en nuestra calculadora y obtenga el valor de la razón rápida.
Puede encontrar más información sobre la interpretación de este valor en la siguiente sección de este artículo.
Una razón rápida igual a 1.0 significa que el valor de los activos de una empresa que son precisamente convertibles a efectivo coincide exactamente con sus pasivos corrientes. Una razón rápida inferior a 1 indica que una empresa, en un momento particular, no puede pagar completamente sus obligaciones corrientes. Conduce a la conclusión de que el valor óptimo de la razón rápida (relación ácida) es 1.0 o superior.
Vale la pena recordar que la regla general dice que cuanto mayor sea la razón rápida, mayor será la liquidez de la empresa. Aunque la mayoría de los analistas financieros están de acuerdo en que una razón rápida superior a 1.0 es aceptable, debe saber que su valor óptimo depende del sector industrial.
Al analizar la liquidez de una empresa, es una buena práctica comparar su valor actual con los valores calculados a partir de estados financieros anteriores. También vale la pena obtener los ratios de liquidez promedio en empresas similares a las analizadas. Esto puede proporcionar información sobre las tendencias de la empresa y actuar como una señal de advertencia temprana de un problema.
En caso de que piense que elegir acciones es complicado, también puede invertir en ETF, que son como cestas de acciones. Aún mejor, puedes invertir en commodities como petróleo o oro. Solo ten cuidado con las llamadas de margen (consulta la calculadora de llamada de margen para obtener más información).
A veces la razón rápida se confunde con la razón actual. Ambos de estos indicadores son ratios de liquidez utilizados para medir la capacidad de una empresa para cumplir con sus obligaciones. Sin embargo, en la razón rápida, la definición de activos líquidos es ligeramente más restringida ya que no incluye inventario. En la razón actual, esta posición se cuenta, por lo que el numerador se define simplemente como activos corrientes.
Si está interesado en las finanzas corporativas, también puede probar nuestras otras calculadoras útiles: la calculadora de EBIT y la calculadora de EBITDA.
Preguntas Frecuentes Sobre la Calculadora de Razón Rápida
¿Qué es la Calculadora de Razón Rápida?
La calculadora de razón rápida es una herramienta financiera que permite a las empresas calcular su capacidad para pagar sus deudas a corto plazo utilizando sus activos líquidos. Es una métrica importante para los inversores y prestamistas, ya que les brinda información sobre la salud financiera de una empresa.
¿Cómo se Calcula la Razón Rápida?
La fórmula para calcular la razón rápida es la siguiente: (activo circulante – inventario) / pasivo circulante. El activo circulante incluye todos los activos líquidos de la empresa, como el efectivo, las cuentas por cobrar y los valores negociables. El inventario se resta del activo circulante, ya que no se considera tan líquido. El pasivo circulante incluye todas las deudas a corto plazo de la empresa.
¿Por qué es Importante la Razón Rápida?
La razón rápida es importante porque indica la capacidad de una empresa para hacer frente a sus obligaciones financieras a corto plazo sin depender del inventario. Cuanto mayor sea la razón rápida, mayor será la capacidad de la empresa para pagar sus deudas rápidamente en caso de emergencia.
¿Cómo Puede Ayudar una Calculadora de Razón Rápida?
Una calculadora de razón rápida puede ayudar a las empresas a evaluar su liquidez y su capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo. Al introducir los datos relevantes, la calculadora puede proporcionar una medición rápida y precisa de la salud financiera de la empresa.
¿Dónde Puedo Encontrar una Calculadora de Razón Rápida?
Existen muchas calculadoras de razón rápida disponibles en línea de forma gratuita. Simplemente buscando «calculadora de razón rápida» en un motor de búsqueda, se pueden encontrar varias opciones para utilizar y calcular la razón rápida de una empresa.
Beneficios y Consejos Prácticos
El uso de una calculadora de razón rápida puede brindar una visión clara de la salud financiera de una empresa y ayudar en la toma de decisiones importantes. Al monitorear regularmente la razón rápida, las empresas pueden identificar posibles problemas financieros y tomar medidas correctivas a tiempo.
- Mantener un equilibrio saludable entre activos líquidos y pasivos circulantes es clave para una gestión financiera sólida.
- Utilizar la herramienta de calculadora de razón rápida junto con otras métricas financieras puede proporcionar una imagen más completa de la situación financiera de la empresa.
- Es recomendable revisar y actualizar la razón rápida regularmente para asegurarse de que la empresa esté en buena forma financiera.
Ejemplo de Caso
Una empresa de software está experimentando un crecimiento rápido en sus ingresos, pero con un aumento correspondiente en sus cuentas por cobrar. Al utilizar una calculadora de razón rápida, la empresa descubre que su ratio actual es inferior al estándar de la industria. Después de revisar la situación, la empresa decide implementar políticas más estrictas de cobro para mejorar su liquidez y su capacidad para pagar sus deudas a corto plazo.
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